¿Te gustaría aprender a invertir en bolsa con éxito? La inversión en bolsa es una de las formas más seguras y eficaces de preservar y hacer crecer tus ahorros. En este artículo, te contaremos las 10 claves fundamentales para invertir en bolsa que todo inversor, principiante o avanzado, debería grabarse a fuego, ya que si inviertes siguiendo estas 10 claves seguramente evitarás cometer muchos errores que podrían lastrar gravemente la rentabilidad de tu cartera.
1. INVERTIR el AHORRO QUE NO NECESITAS PARA VIVIR
La primera clave que toda persona que se inicia en bolsa o invierte no debe nunca olvidar es que solo podemos invertir con el dinero que no necesitamos para vivir en el corto y medio plazo.
En los inicios muchos sentís la necesidad de hacer crecer rápidamente vuestro capital y eso os lleva a invertir más dinero del que realmente podéis permitiros, como por ejemplo invertir todo vuestro ahorro disponible en acciones.
Entender una cosa importante, no podemos controlar la bolsa y por tanto es posible que invirtamos en una compañía y que, aunque hayamos hecho correctamente nuestro trabajo de valoración, la acción caiga y el mercado tarde tiempo en reconocernos su valor real, por lo que deberemos ser pacientes.
Si hemos invertido un dinero que necesitamos para vivir, ya sea para pagar el alquiler o cualquier cosa esencial de nuestra vida esto podría ser devastador y podría llevarnos a tener que disponer de ese dinero en el peor momento de la acción y convertirnos en vendedores forzados para pagar nuestros gastos.
El invertir un dinero que no necesitas te permitirán ser paciente y al mismo tiempo te darán consistencia en tus resultados ya que no serás nunca un vendedor forzado.
2. NO ESPECULES, INVIERTE
¿Comprarías un restaurante si te dijese está cronología de precios: en marzo de 2023 valía 10M€, en septiembre de 2023, 1M€, en enero de 2024 3M€ y hoy te lo ofrecen a un precio de 0,9M€
¿No verdad? Si lo hicieses estarías especulando y asumiendo un elevado riesgo, antes de aceptar el precio lo lógico sería saber cuánto gana el negocio y entender si estás pagando un precio justo en base a su beneficio y calidad.
Muy bien, si estás de acuerdo con esto, estás de acuerdo con Warren Buffett, y esa misma lógica la debes aplicar al invertir en bolsa, no puedes especular basándote en gráficos de precio como te venden esos falsos gurús de inversión, debes invertir en base a los fundamentales de los negocios y con la idea de que al comprar acciones de una empresa nos convertimos en copropietarios de los mejores negocios del mundo.
3. INVIERTE EN BASE A TUS CONOCIMIENTOS
Si estas comenzando a invertir, estamos seguros de que estarás ya sometido a una enorme avalancha de noticias que intentan seducirte para que inviertas en una super compañía que revolucionará el mundo según te dicen tus compañeros de trabajo, o en otra compañía que ha caído muchísimo y que va a subir seguro porqué lo dice uno de esos gurús de la inversión de internet.
Nuestro consejo… Olvídate de todo eso, lo más importante en la inversión es que inviertas solo en aquello que entiendes y que se encuentra dentro de tu circulo de competencia, si comienzas a construir una cartera de compañías que has oído de otras personas, pero no tienes la menor idea de cómo ganan dinero o cómo funciona su negocio, te aseguro que estás condenando tu ahorro al suicidio financiero.
Esto no quiere decir que si por ejemplo entiendes que la inteligencia artificial va a cambiar la realidad económica y social actual pero no eres un experto en esta materia debas perderte una inversión en este sector, lo ideal en estos casos es diversificar tu riesgo y la mejor forma es, por ejemplo, comprar un ETF sectorial donde puedas invertir en decenas de las mejores compañías de este sector y al mismo tiempo generar una buena rentabilidad sin tener que ser un experto de la IA.
4. NO POR LEER LIBROS VAS A SABER MÁS, EJEMPLO INVERSOR INTELIGENTE
Lo típico cuando nos iniciamos en la inversión es pensar que debemos leernos cientos de libros sobre inversión para convertirnos en super inversores y de hecho solemos recurrir a libros que están totalmente desfasados como por ejemplo El Inversor Inteligente de Benjamin Graham, un libro que en la década de los 50’ era increíble pero que después de 70 años debo deciros que está obsoleto en muchos sentidos ya que las mejores empresas y que dominan el mundo son muy diferentes a las que eran en aquella época, y por tanto, la forma de valorarlas también ha cambiado mucho.
No te obsesiones con leer libros, mi recomendación de libros es simple, Un Paso por Delante de Wall Street, The Outsiders y La interpretación de los Estados Financieros de Mary Buffett. Después de haberte leído estos libros lo mejor que puedes hacer es comenzar a leerte informes anuales de empresas y empaparte de práctica, creednos nadie te va a contar nada nuevo después de lo que aprenderás en estos 3 simples pero efectivos libros.
5. NO COPIES, CONSTRUYE CONVICCIÓN
Obtener ideas de otros inversores famosos es licito, copiar esas inversiones sin ni siquiera analizarlas es uno de los mayores errores que puedes cometer. Cómo es lógico, podemos seguir la cartera de buenos inversores para encontrar oportunidades interesantes, sin embargo, no podemos invertir en ella porqué ese inversor haya comprado, ya que ese inversor probablemente habrá realizado un análisis en detalle y habrá construido una convicción sobre esa idea, cosa que nosotros no hemos hecho y no tenemos.
Para tener éxito en la inversión debemos analizar los negocios y poco a poco ganar convicción en base a todo lo que sabemos de ese negocio. La convicción es clave ya que nos permitirá en momentos de caídas soportarlas con tranquilidad ya que podremos saber si es justificado o no y al mismo tiempo tomar ventaja de ello. Si hemos copiado y la acción cae y no sabemos nada sobre la empresa ¿Qué hacemos? ¿Llamamos a Warren Buffett o al que le hemos copiado la idea para que nos diga que hacer? Obviamente no.
Tus éxitos son tuyos y tus errores también, no copies, inspírate si lo consideras, pero trabaja en cada inversión que realizas.
6. VOLATILIDAD NO ES RIESGO, ES OPORTUNIDAD
La mayoría de las personas no entiende esta clave y asocia que si una acción fluctúa de precio eso puede implicar riesgo, pero nada más lejos de realidad. El precio no refleja el valor real de una acción, el precio viene determinado a corto plazo por las emociones, noticias y ruido cortoplacista que rodea a la acción y al mercado, tu trabajo es saber en todo momento cuánto vale realmente tu acción y en base a la fluctuación al alza o a la baja de la acción decidir cuál es el punto de comprar y el punto de vender tus acciones.
Recuerda, el riesgo de una acción viene determinado por el riesgo en sus fundamentales, es decir, en su generación de ingresos o beneficios, los cuáles pueden determinarnos si el negocio funciona bien o se está deteriorando.
7. NO TENGAS PRISA, FOMO
En la inversión y como todo en la vida, las prisas nunca son buenas. Ese exceso de información que te hemos comentado y al que estarás sometido diariamente a través de noticias y medios de comunicación puede llevarte a tomar decisiones precipitadas.
Cuando ocurrió la pandemia, todas las noticias acerca de inversión aseguraban que el colapso sería permanente, si en ese momento no tenías independencia de pensamiento, es probable que hubieses tomado una horrible decisión de inversión vendiendo tus acciones. Mira el resultado desde entonces del S&P500…
Ahora mismo ocurre lo contrario, los mercados están en éxtasis, la bolsa lleva subiendo más de 6 meses consecutivos y las noticias te hacen sentir que si no estás invertido te estás perdiendo el gran tren de tu vida. Ante este escenario es muy probable que experimentes una cosa que se conoce como FOMO (Fear of missing out), su traducción al español sería, miedo a quedarse fuera o perderse algo.
No te dejas engañar ni caigas en el FOMO, la bolsa es el único tren en la vida que pasa muchas veces, y es mejor subirte a ese tren de forma conservadora que subirte a un tren kamikaze que puede terminar estrellado. Da pasos en firme y te aseguro que con paciencia obtendrás muy buenos resultados.
8. NO BUSQUES PELOTAZOS, BUSCA CONSISTENCIA
La inversión puede ser todo lo fácil que quieras o todo lo difícil que quieras. Es curioso como la mayoría de las personas se siente especialmente atraída por aquellas empresas que se desploman en bolsa, esperando en estos casos una recuperación estelar que nos haga ganar rentabilidades de triple digito.
Sentimos deciros que en la mayoría de los casos de desplome las acciones caen por razones de peso y el resultado para los inversores es quedarse atrapados durante mucho tiempo o incluso de forma permanente en esos negocios.
¿Por qué invertir en un negocio con problemas si podemos invertir en increíbles negocios y en los que tenemos total certeza que dentro de 20 años serán mucho más valiosos de lo que son hoy?
La inversión no se trata de hacer extraordinarios aciertos, si no de cometer pocos errores y generar rentabilidades estables y por encima de la media de los índices y para esto os aseguramos que no debes buscar mucho para construir tu cartera de inversión.
9. JAMÁS UTILICES APALANCAMIENTO
Es probable que si comienzas con poco dinero sientas que debes acelerar tus resultados y en ocasiones los inversores recurren a potenciar ese resultado tomando deuda a través del bróker e invirtiendo con dinero que no tienen.
El apalancamiento es muy bonito cuando la bolsa sube ya que si por ejemplo inviertes con una cartera de 1000€ y te apalancas 5 veces, tu poder de compra es de 5000€ y si generas una rentabilidad positiva del 20% sobre ese apalancamiento habrás ganado otros 1000€ que equivalen a un 100% sobre tu importe real invertido.
¿Pero sabéis que pasa en la mayoría de los casos? Que la bolsa también baja y si combinas la inversión a corto plazo, la cual ya hemos dicho que es totalmente impredecible, con apalancamiento, el resultado es que, al menos en España, entre el 70 y 80% de las personas que usa apalancamiento pierde todo su dinero. Así que, por favor, NO USÉIS APALANCAMIENTO.
10. BROKER (ACCIONES FRACCIONADAS)
La pregunta sobre que Bróker utilizar para invertir es una de las que nos hacen con más frecuencia. Lo único que es realmente importante es que utilicéis un bróker de acciones regulado y que os ofrezca acciones, no derivados de acciones ni acciones fraccionadas. Ya que si poseéis acciones y el bróker quiebra a vosotros os dará igual ya que vosotros soy los propietarios de las acciones y por tanto el riesgo es 0, sin embargo, si invertís en derivados de acciones o acciones fraccionadas las acciones no son vuestras y si el bróker quiebra lo perdéis todo. Así que si no sabes si eres el propietario de tus acciones mi consejo es que llames a tu bróker y aclares está importante cuestión.
11. (BONUS) INVIERTE EN TI
Esta última clave es probablemente la importante. Antes de invertir un solo euro de tu dinero en una acción debes saber que la mejor acción del mundo ¡eres tú mismo! Nuestro consejo es que antes de lanzarte a invertir te asegures de tener todos los conocimientos necesarios para no cometer ninguno de los errores que te hemos comentado, pero sobre todo, sepas obtener el valor intrínseco de una acción en todo momento, esto te permitirá saber cuándo debes vender y cuando debes comprar, sin este conocimiento nunca estarás invirtiendo si no que estarás especulando.
Si te gustaría empezar a aprender de forma totalmente gratuita, no te pierdas nuestro CURSO DE INICIACIÓN EN BOLSA de más de 8 horas. En él aprenderás las bases de la inversión en bolsa y será tu primer paso hacia un mejor versión financiera.
- Inversión a Largo Plazo
